交易员的生活（分享）

[jamesma]

反应灵敏

“反应灵敏代表一切。必须保持弹性，随时愿意翻空做多或翻多抛空。反应灵敏，保持弹性，而且能够坚持正确的决策。如果判断正确，就必须穷追猛攻。如果在50元买进，一般交易员可能在55元卖出，优秀的交易员愿意在60元或70元继续加码，数量或许稍少，但他们会充分掌握机会，或许最后在90元卖出。只要搭上顺风船，就要扯足顺风帆。”


另一项成功特质是冲劲。交易员必须果断，反应灵敏，而且还必须保持开放的心胸，随时愿意重新评估仓位。就如同领袖需要勇气一样，交易员也需要勇气持有庞大的仓位。

疯狂的热忱

疯狂的热忱，是一种罕见的素质，很少人了解，更少人具备。正因为如此，当某人展现 这方面的能力时，可能成为众人的笑柄。旁观者看见成功的人，也看见勤奋工作的人，但他们不认为两者之间存在关联，也害怕两者之间存在关联。旁观者会以弗洛 伊德式的防卫机制来安慰自己：“反正我又不希望成功，完全不值得，而且成功也不一定需要勤奋工作。”


每一位交易员，都具有高度的动机。这些动机有时候是来自于内心最深处的理 由：或许他们当初来自于经济条件很差的家庭，有些人可能基于内心的挣扎，或许因为他们的父亲非常成功因而对他造成心理的压力。可是不论动机是什么，你都很 难掌握。总之，一切都在于专注的热忱，这在别人眼中确实很奇怪。人们认为：‘那家伙究竟是怎么回事？永远都在工作，不是做这个，就是做那个。 ’

“非凡的成功必须支付代价，许多人都不准备支付这个代价。对于那些缺乏能力的人，他们没有支付代价的筹码。对于那些疯狂投入的人，他们几乎不需支付代价——他们原本就热爱工作。”

[jamesma]

自信

交易员必须具备一些奇怪的个性。交易员当然必须有强烈的自信，明确的自我。某些情 况下，甚至必须有些霸气，可以强迫别人做原本不想做的事。霸气往往很重要，因为身为交易员，你错误的次数毕竟多于正确。假定你准备等待80％的胜算机会， 绝对不可能是成功的交易员。你必须盘算如果从20％的胜算机率中赚钱。这是一个20/80的老问题（按照这套理论的说法，在大部分的行业中，80％的结果 来自于20％的努力，剩余20％的结果则来自于80％的努力）。所以，如果你必须具备一些霸气或勇气，这是相当可以理解的。 ”

“可是，如果你说：'即使每个人的看法都不是如此，但我还是准备大赌一番'，这并不是我们讨论的勇气，这属于全垒打的情形。我们所谓的勇气、自信与自我，对像不是其他的人，而是必须能够经常承认错误的心理特质。很多年轻人都不能接受自己犯错的事实。”


“如果手中完全没有部位，通常很容易判断当时的行情，清楚评估未来的可能走势。可是，如果你押下赌注，而且判断错误，这就很难了。首先，你必须承认自己押错了宝，然后结束它。对于每个人来说，这都是心理突破。某些人很容易做到这点，但这个决策还必须深入内心。所以，你不仅必须说'我错了'，还必须朝另一个对的方向走。这非常困难，所以勇气非常重要。”


所以，没有一面倒的绝对特质，每项特质都需要通过另一项辅助特质来维持均衡。举例来说，自信地承认错误，这类的自我必须受到内省能力的均衡。

恐惧与忧虑

不论你多多么成功，不论你多么棒，面对一场重大的比赛，胃部也免不了一阵翻腾。交易员也是如此。你必须学习如何区别恐惧与正常的忧虑。你当然不能在恐惧的情绪下进行交易。你不能害怕扣动扳机。

经过连续的损失，自然会产生忧虑，非常不愿意扣动扳机。不论怎么做，结果都是错 的。每进行一笔交易，结果就是亏损。你必须学习如何控制这种情绪，学习如何控制恐惧。你必须感受亏损交易和错误交易带来的痛苦。如果你不会感受痛苦，那你 已经麻木了，交易生涯也就结束了。所以，你必须体会痛苦的感受，他不能因此而害怕。

某些情况下，交易员难免都会从正常的忧虑陷入不正常的恐惧中。如何克服情绪障碍而回到正常的交易状况，每个人的处理方式不同，这是个性的问题。

[jamesma]

对待亏损的方法

大多数交易者都痛恨亏损，甚至关掉电脑而否认亏损存在，或拒绝打开经纪商的对帐单。这是一种否认的心态。某些交易者把帐户中的亏损涂黑。伟大交易员对亏损的方法截然不同。他们不是绝对的完美主义者，不会紧抓着手中的东西，不会因为割舍一些机会而怨天尤人。


“我相信自己相当平衡，我认为这是对我有好处的一种特质。我不是做学问的人，但我相信自己有不错的常识。我就像任何人一样喜欢成功，但也能够在相当谦卑的心态下接受损失。我非常愿意承认损失。如果你的损失次数像我一样多，你也需要承认损失。”


如果你不希望发生否认与瘫痪的情况，就必须承担损失。认知与接受损失的最 好办法，首先就是承认损失。其次，看到整场比赛将不断地发展下去，你永远都可以参加比赛。损失不是全然的失败，只是过程中的短暂影像。事实上，如同马丁" 伯顿所解释的，亏损可能完全不是亏损。罗斯曾经在《美国经典小说》中提到：“越快割舍损失，对于每个人都越好”。


“我发现自己可以从损失中受惠，因为如果你发生500英镑的损失，下一次就可以接受450英镑的损失，完全不会造成心理障碍。所以，你可以处在更有利的情况下拟定决策。你需要了解，接受损失并没有那么严重。”


“你必须确定任何决策都是你真正想要的。负责的心态很重要，包括在整个人生当中，我必须对家人、朋友与同事负责，你也必须负起交易部位的责任。可是，你必须足够坚强而能够承担责任。你必须负责而不觉得遗憾。为了不觉得遗憾，你需要能够扣动扳机。”


对于伟大交易员来说，只要他们采取应有的行动——换言之，遵照系统的指示 采取行动——就可以把亏损视为某种形式的成功。在这种情况下，他们没有任何遗憾。判断成败的基准在于你是否严格遵守交易系统，不要根据盈亏结果界定成败。把重点转移到适当的对像上，如此将发现获利能够自己照顾自己。当然，你必须把注意力摆在“球”上面，但你首先需要知道“球”在哪里。

[jamesma]

错失机会的恐惧

交易者普遍认为，如果他们不采取行动，将错失一辈子的机会。他们相信，机会不会敲 两次门，如果希望成功，必须抓住成功的每个机会。在交易的领域之外，这是令人钦佩的特质，也是我们对于这种态度的评价。在整个成长的过程中，我们都被教导 这类的信念。可是，适用于人生其它领域的真理，未必适用于交易。这也是许多其它领域的成功者，为什么不能在交易市场获致成功的道理。他们在其它领域内获得 成功的技巧，往往加速他们在交易市场的失败。伟大交易员具备全然不同的观点。


“永远有明天，许多人经常是忘记这个事实。某些精明的人了解永远有明天，他们也是早上就可以离开市场的人。我今天早上遇到一位交易员——他有很棒的一天，只工作20分钟。进场之后，立即出场。他发现市场太过沉闷，不适合进行交易。”


“在营业大厅里，我想你必须具备一些攻击欲望。你不能感到害怕。对于你所面对的事物，你不能觉得害怕，这是交易员必须具备的一种心态。如果太过于软弱，你会失去太多交易机会。可是，错失一些机会是可以接受的；我宁可错失机会而不愿失去钞票。如果你错失一个交易机会，就让它过去。几分钟之后还有另一个机会。”


没有遵循交易计划提供的明确进/出场讯号，这才是值得害怕的东西。交易者 经常会受到一些古怪念头的诱惑，或运用交易计划的灰色地带“弄些搞头”。举例来说，假定某人运用三天移动平均与十天移动平均的穿越，交易者可能不愿意多等 一天看看均线是否真的穿越。处在某些情况下，这种迫不及待的欲望很强烈，例如：很久没有交易，急于扳回损失或急需用钱。


为了消除这种恐惧，首先需要剔除所有的不相干考虑。交易毕竟不能因为你需要获利而获利。把不相关因素从思绪中剔除，最佳方法是专注于交易讯号。写下你应该进行交易与不应该进行交易的市场讯号，这些法则必须尽可能明确。然后，专注于这些讯号，排除其它诱惑。


不同于人生其它领域，为了获得交易成功，必须克服“错失机会的恐惧”。提 醒自己，适用于其它人生领域的原则，并不适用于交易。在金融交易市场，为了获致成功，意味着你必须等待正确的时机。如果感觉某些东西不对劲，就不要进场。态度必须十分小心，等待就可以获得报偿。另外，随后还会出现其它的机会，这也不同于人生其它领域。

[jamesma]

转移注意：交易之外还有人生

当然，即使是最专注热忱的人，也需要保持健全的个人生活。所以，热忱的态度也必须转移到其它的事物，例如：家庭。就这方面来说，交易还需要生活管理的技巧。

“有时候，某些事物在整个人生当中变得更重要，不可避免地迫使你转移注意。结婚之后，你有了家庭与小孩，这一切都很重要，你希望与他们共处。所以，你不能只专注于如何击败市场，为了健全的生活还有其它的考虑：'现在是星期六下午，我想我应该整理花园，或者与小比尔玩球。'这是你应该做的事，而不是在市场收盘之后，继续盘算星期一早晨可能没有机会考虑的事情。”


“从事交易，你必须能够立即掌握资讯的优先性。什么东西最重要？什么东西会影响行情的根本走势？面对生活中的一切，你必须有高度的组织能力，能够评估事情的优先顺序，如此才能保持专注。惟有妥善组织时间，一位交易员才能够找到转移注意的时间——安排重新充电的时间。保持这种高度理解与工作精神组合，我不认为着与聪明有什么关系，这是一种智慧。一种罕见的素养，所有成功交易员都具备的条件。”

交易战术：

* 如果你对于交易觉得不自在，交易就不太可能成为终生事业。
* 交易不是做苦工。你必须乐在其中。如果办不到这点，找出其中的理由。
* “导师”往往不应该是最炙手可热的交易员。
* 记住“暂时停顿”，重新充电。
* 如果建立一笔理想的交易，必须确认这点，扯足顺风帆，尽可能榨取获利。
* 评估进一步获利的机率，分批进场与出场，这是保障既有获利而持续追求获利的好方法。
* 必须保持“由多翻空”或“由空翻多”的弹性。
* 自律精神与专注投入，可以弥补先天的才华不足。
* 观察行情，培养后续发展的“感觉”。对照过去发生的一切，累积经验。
* 信赖自己成功的能力。
* 面对亏损部位，坚持自律精神。
* 预先规划损失的最大程度。
* 相对于获利，损失需要更多的照顾。
* 把损失置之脑后，继续前进。专注于未来而不是过去。
* 留意获利能力的变化。
* 宁可错失交易机会也不要发生亏损。
* 在交易市场中，机会绝对会敲两次门。
* 在冷清、沉闷的行情中，务必留意“手痒”的问题。
* 把通讯刊物上的停损点视为可能的进场点而不是出场点。
* 安排规律的运动计划，生理健康确实会影响交易。

[jamesma]

汇商传媒（ForexPress）曾在《以交易为生是一种什么体验》以及《一位专业外汇交易者的24小时》等文中阐述了外汇交易员的生活与工作状态。从职场领域来看，究竟外汇交易员是一个什么样的职业呢？

在外人眼里，外汇交易员或是一个非常轻松，逼格又很高，工作又轻松且赚钱的职业；每天在高档办公室里看看K线图，点点鼠标，成千上万的盈利就进账了。

想寻死？那去做交易员

外汇交易员是一个强压力、快节奏、工作时间长、工作内容繁杂的一项职业，尤其是大型银行外汇部门的交易员，手里账户资金额度巨大，账户的盈亏都是非常大的，外汇交易员需要有很好的心理素质去应对巨额的盈亏，如果你的心脏不够强大，最好还是别干这行。

一位外汇交易员称表示，外汇交易市场是十分疯狂，很多人都死在外汇市场上。那些喜欢高风险和高度不确定性的人可以考虑从事这行。

半夜上厕所也趁机看盘

我们知道，外汇市场是24小时波动的市场，很多外汇交易员要跟随市场的走势盯盘，从而找到最佳的入场点。交易员一般工作时间还是比较有规律的，但是如果半夜发生某项重大事件，他们就要立即起床盯盘，他们经常会因为某一重大财经新闻或事件在半夜公布而睡不好觉。

曾经一位外汇交易员对汇商君说到，在美盘时段，如果有美联储利率决议或其他重大的风险事件，通常需要定闹钟，起来开电脑盯盘，这在冬天是非常痛苦的是一件事。就算平时，如果持仓头寸大，半夜通常会趁上厕所的时间，打开电脑关注行情波动。

因而，很多外乎交易员的睡眠都是很难保证的，这也是为什么干这一行需要超强的抗压能力和良好的身体素质。

几秒钟内决定一笔数百万美金的交易

一位优秀的交易员需要掌握非常充分的市场信息、拥有最好的人脉关系和超强的决策能力。尤其像高盛、摩根士丹利、花旗等大型投行的外汇部门交易员，他们除了具备丰富的专业知识外，还需要冷静与果断的决策力。

对于交易员来说，“勇气”是第一，“信心”才是第二，“交易员必须快速地去发现估值偏离的货币。你要在短短的几秒钟之内决定一笔数百万美元的交易，”一位交易员表示，“所以，你必须非常有信心，更需要有勇气。”

在这一行，很少有人会去追求高学历，这并非是反功利主义，因为大多数交易领域的从业者都认为交易员是天生的，而不是后天培养的，而且高学历也并不代表你会成为一名优秀的交易员。

[jamesma]

外汇交易员职业的历史

外汇交易起源于跨国公司在国际资金划转的过程中需要将一国货币兑换成另一个货币。但这兑换的过程中通常会因为外汇市场的波动而出现汇兑损失，这也使得跨国公司的盈利或资产价值面临风险。因此，这些公司通常会聘请一些具有专业知识的人来操作汇兑，以此避免或减少汇率损失。这种类型的岗位，通常叫做外汇交易员。

上世纪40年代至50年代，由于这些分布在世界各地的交易公司都是盈利的，外汇交易市场的投机业务快速发展。到目前为止，这些公司在全球每年控制着超过1000亿美元的流动资金。外汇交易市场逐渐稳步成长，这对那些对这一行感兴趣的人应该是一个很好的发展机会。

外汇交易员的职业发展

你从毕业之后，进入交易公司，在经过了一系列的交易技能等专业知识培训以及操作实践后，许多人都会发展为直接管理客户账户的账户经理，他们主要的职能是客户和交易者之间的连接桥梁，之后他们才会发展为交易员。那些在交易领域工作过的人都经历过工作时间长、低工资、疯狂的工作环境和外汇交易培训阶段。

五年后，有的人选择离开，有的人坚持留下。随着时间的积累，每个人的交易经验变得越来越丰富，交易会变得更加得心应手，工作氛围也会变得更愉快，更疯狂。

十年后，你成了一名市场老手，你在交易大厅的地位很高，资历深，你会成为公司高管；有些人成为大型国际金机构的顾问，也有一些人成为了独立的交易员。

[jamesma]

你很想以交易为生吗？你看完杰克·施瓦格(Jack Schwager)撰写的《金融怪杰》(Market Wizards)后，是否被书中描述的传奇性交易员的伟大成就所激励？能够取得财政独立及过自己喜欢的生活方式，实在是十分诱人的念头。非一份朝九晚五工作所能带给你的财富让你心动，使你忆起年轻时敢于追梦的感觉。

请注意，如果你够胆去追梦，我希望这篇文章能对你有帮助。

我应该在哪个市场进行交易?
大部分我所接触的人都告诉我，股票市场是比较容易进入和理解的市场。不错，股票市场在许多新加坡人心中已拥有很牢固的地位。毕竟，大部分人对股票市场的操作都十分熟悉，而尽管我们懂得不多，我们可以请教身边的专家们。在这篇文章里，我希望那些想以交易谋生的人士，考虑在外汇交易市场中进行交易。我们将从不同角度为你介绍外汇交易，让你明白到作为全职交易员，在外汇市场进行交易比在股票市场更为适合。

接下来所介绍的层面包括了：

市场动向
所需资金
适合不同的生活方式
广阔的交易范围
交易收费
在看完本文后，随着我所建议的一些行动，你可以尝试为交易谋生而踏出你的第一步。

在任何市场动向下都可以进行交易
作为一个全职交易员，从交易取得的利润将成为你收入的全部。你坐在你的工作桌前进行分析。你已经炒老板鱿鱼；而你成为富有及知名交易员的命运正掌握在你的手中。你的家庭正等待着你的收入来养活他们。无论是晴是雨，都无法阻挡你前进。我们希望在一个于任何情况下都可以让我们赚钱的市场中交易。嘿！请等一等！作为一名股票交易员，股票市场和交易所可能没有你想像中那么帮得上忙。

股票市场跟随着周期转动。它会以一个重复的姿态走高、横摆及回落。看看海峡时报指数的每周图表你便知道我的意思。从2001年至2004年，股市处于横摆中；在2004年中至2007年中，股市涨升并翻倍；之后至2009年3月，它下跌超过一半。

股票市场奉行传统的买入交易手法。交易所对卖空(short selling)也有所限制。很明显地，股票交易员在不如意的年份很难取得收入。

外汇市场就不会遇到这个难题。它对卖空没有限制。因为在外汇交易机制中，卖出一对货币(像欧元美元)意味着在卖出欧元的同时，我们也在买入美元。外汇市场拥有自身的周期，但交易员可在没有障碍的情况下‘买入’或相应地‘卖出’。
外汇交易的关键在于你可以随心所欲地买空卖空！

[jamesma]

进场所需资金不多

在新加坡，外汇经纪提供50倍的杠杆比率(leverage)；而股票买卖的按金交易户口(margin trading account)只提供2倍的杠杆比率。让我们从另一个角度来看，要控制价值10万元的股票买卖，你需要缴交5万元的按金；但是要控制10万元的货币交易，你只需缴交2,000元的按金。因为低杠杆比率，你可以把你的钱留作其他投资。把风险资本(你的按金)保持在最低水平，把现金放在你的其他投资组合，像定期存款等。

好消息！你只需要300元便可以开始进行外汇交易。

适合不同的生活方式

外汇市场是一个真真正正可以在24小时内交易的市场。它始于星期一早上的悉尼市场，并收于星期六早上的美国市场(美国时间星期五傍晚)，而在这段期间里， 市场并没有休息。此外，日间有三段时间的波动较为明显，是日间交易员最为兴奋和有利可图的时段。这三个时段分别为：早上，当澳洲和日本市场开市；下午，当欧洲市场尤其是伦敦市场开市；傍晚从7点开始，当美国相关的新闻涌入市场，直至当地开始交易。

这些交易时段的分布以至可全方位进入，意味着任何人都可以找到一个适合其生活方式的时段进行交易。我们有一组学生全都是家庭主妇，她们需要照顾丈夫和孩子上班上学、到健身室运动、进行交易、甚至还有时间弄晚餐。

谁适合进行外汇交易呢？答案是每个人都适合！

广阔的交易范围

外汇市场是一个特别为那些希望以交易为生的个别人士而设的平台。很多初学者都以一个样本户口、并以虚拟金钱操作。一旦他们掌握交易平台的要诀并建立起自身的策略后，他们会升级至迷你户口。利用迷你合约，交易员可以小头寸(small position)交易，每个外汇收益点(pips)是等于一元。一对主要货币的交易像欧元美元在24小时内可取得约200pips。日内交易员可收集高达150pips。经验丰富及拥有成熟技术的全职交易员可轻易地升级。标准合约让交易员以每个外汇收益点为10元交易。一份标准合约如果一天可以取得150pips，就相等于价值1,500元盈利或收入。以标准合约交易，所需按金只是2,000元。

由于外汇交易的范围甚广，无论交易员想以小规模或大规模交易都可以。

交易收费不高

散户的交易成本是基于买卖差价(Bid/Ask spreads)。对于主要货币来说，每份合约的差价范围由1-5pips。通常这些交易不会涉及佣金、结算费及税务。但有关所给予的杠杆比率则需要缴交些微的财务费用，但其实这是对交易员有利，有关详情，我们容后再谈。基本的工具像图表软件及新闻资讯事实上很多经纪行业会免费提供。最重要的忠告是：当你全职进行交易时，你需要开始好好管理你的‘事业’的开支。

简单来说，‘开支越低越好’！

[jamesma]

开始交易

外汇交易最吸引人的地方是无论市场的动向如何，你都可以进行交易。只要你跟随着市场的动向前进，便有很大机会赚钱，这是我想强调的。此外，我认为外汇市场与股票、期货及期权等交易作比较，是最吸引的。以下是我向大家提议的一些入门方法，大家不妨一试：

浏览www.BabyPips.com，学习一些重要的外汇交易知识(我与这个网站无关联)。

学习一些技术分析；这是很重要的，因为70%的外汇交易是投机性，而每个人都在应用技术分析。
开一个样本户口，并开始认真学习和模拟交易。